Тульский Телекоммерц Банк лишен лицензии за масштабный вывод активов
Сегодня, 21 марта 2018 года, ЦБ РФ вынес приказ № ОД-695. В соответствии с ним, у кредитной организации Телекоммерц Банк, зарегистрированной в Туле, отзывается лицензия (№ 3380) на осуществление профильной деятельности. Дополнительно отстраняются от обязанностей исполнительные органы коммерческой структуры. Их функции будет выполнять назначенная временная администрация.
Все шло к отзыву лицензии
Помимо наиболее распространенной причины крайней меры – нарушения закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (по части достоверности передаваемой информации в уполномоченные органы по операциям, подлежащим обязательному контролю), в пресс-релизе регулятора отмечается еще два основания своего решения.
Во-первых, Телекоммерц Банк проводил сомнительные операции. Причем не только транзитные, но и с иностранной валютой. Они выявлялись на протяжении крайнего квартала минувшего года, а также в течение начала 2018. Также наблюдался рост объема таких операций. Во-вторых, в конце прошлого месяца коммерческой структурой были проведены сделки с ценными бумагами. Они были крупными по своему объему, и носили фиктивный характер. Основная цель подобных операций – масштабный вывод активов.
Учитывая сложившиеся обстоятельства, и необходимость защиты интересов кредиторов Телекоммерц Банка, Центральный банк Российской Федерации воспользовался единственным выходом из ситуации – отозвал профильную лицензию, и назначил временную администрацию. Другого варианта, при наличии реальной угрозы интересов кредиторов, фактически не было.
Долги возвращать все равно необходимо
Телекоммерц Банк не был крупной кредитной организацией. Он, по объему собственных активов, занимал 416 место среди всех профильных коммерческих структур России. Такая статистика основывается на последней отчетности, датируемой 1 мата 2018 года. В то же время в его продуктовой линейке присутствовали предложения по займам физическим и юридическим лицам.
Им долги возвращать придется. Невзирая на применение крайней меры. В полном объеме, со всеми начисляемыми процентами, а также пенями и штрафами, при наличии факта нарушения договора. Важный нюанс при этом – новые реквизиты для перевода денег. Они устанавливаются после отзыва лицензии. В дальнейшем могут измениться. Причем как минимум один раз это точно происходит. Новые платежные данные устанавливает назначенный банку ликвидатор.
Учитывая, что ответственность за своевременное внесение платежей, а также применение актуальных для этого реквизитов возлагается на заемщиков, им стоит проверять изменения перед каждым переводом. Иначе может возникнуть просрочка. Со всеми вытекающими последствиями. Мы, в свою очередь, создадим профильный раздел для должников Телекоммерц Банка. В нем будут дублироваться с официальных источников в кратчайшие сроки все изменения.
Отдельно стоит отметить, что вкладчиков у рассматриваемой кредитной организации, выведенной с банковского сектора России, не было. Она не являлась участником государственной системы страхования. Соответственно, привлекать денежные средства физических лиц в виде вкладов не имела права.