Небольшой банк Стар Альянс лишен лицензии за неоднократные нарушения
Центральный банк Российской Федерации принял решение отозвать лицензию (№ 3433) у банка Стар Альянс. Также в коммерческую структуру, зарегистрированную в городе Москва, назначена временная администрация. В период ее действия функции исполнительных органов банка приостанавливаются.
Нарушения закона и теневые операции
Главное основание для применение крайней меры – несоблюдение требований закона, направленного на борьбу с легализацией незаконно нажитых средств, а также финансированием терроризма. Причем здесь отмечается сразу три нюанса. Во-первых, полнота сведений об операциях подлежащих обязательному контролю не соответствовала нормам. Во-вторых, их достоверность. В-третьих, не соблюдались требования по идентификации клиентов.
В пресс-релизе ЦБ РФ так же отмечается наличие теневых операций с валютно-обменными транзакциями. Факты о них не отображались ни в передаваемых регулятору отчетах, ни во внутренней бухгалтерии банка Стар Альянс. Действенных мер по нормализации деятельности кредитной организации со стороны руководства и собственников не последовало. Таким образом, у Центробанка не осталось другого выхода, кроме как отозвать лицензию и назначить временную администрацию.
Информация для заемщиков, и отсутствие вкладчиков
Банк Стар Альянс не располагал крупным объемом активов. По данному параметру он занимал 536 место в рейтинге банковской системы РФ. Такое ранжирование основывается на последней отчетности. Она датируется первым днем текущего года. Соответственно, заемщиков у коммерческой структуры было не большое количество.
В то же время, им необходимо понимать, что долги все-равно необходимо возвращать. Их оплата будет производиться в соответствии с условиями, установленными до принятия ЦБ РФ крайней меры. Изменяются только реквизиты и способы перевода денег. Изначально новые платежные данные публикуются на сайте кредитной организации.
Затем, после ее признания банкротом, их вновь изменяют. Это выполняет ликвидатор. Уведомление об этом публикуется на его официальном сайте. Для удобства, на нашем информационном ресурсе будет создан профильный раздел, доступны по этой ссылке. В нем будут дублироваться из официальных источников все изменения по банку Стар Альянс. В частности, контактные данные для консультации, новые реквизиты, варианты бескомиссионной оплаты долга и т.п.
Важно отметить, что кредитная организация не была участником системы страхования вкладов. Соответственно, не располагала правом на привлечение денежных средств физических лиц. Таким образом, из-за отсутствия вкладчиков, организации по выплате компенсаций Агентством по страхованию вкладов (АСВ) производится не будет.