НКО ЛИДЕР выведена с российского банковского сектора

Сегодня, 13 апреля 2018 года, была отозвана лицензия у Небанковской кредитной организации (НКО) «ЛИДЕР». Такое решение ЦБ РФ принял в соответствии с приказом № ОД-938. Коммерческая структура была зарегистрирована под № 3304-К в столице Российской Федерации – городе Москва.

Причины и следствие

Главное основание для применение крайней меры – предупреждение банкротства и защита интересов кредиторов НКО. Реальная угроза данных фактов возникла после надлежащей оценки кредитных рисков. В частности, после выполнения данной процедуры объем собственных средств коммерческой структуры существенно снизился. Первопричина данной проблемы – значительный объем непрофильных активов, которые образовались на балансе кредитной организации, а также невозвратная дебиторская задолженность некоторых контрагентов.

Дополнительно в пресс-релизе регулятора отмечается еще три нюанса. Во-первых, нарушения законодательных норм, направленных с отмыванием незаконно нажитых денежных средств, и финансированием терроризма. Они касались полноты, своевременности и корректности информации, которая подлежит передаче в уполномоченные органы, по операциям, находящимся под обязательным контролем.

Во-вторых, неоднократное применение мер надзорного реагирования. В-третьих, отсутствие действенных мер со стороны руководства и собственников НКО по нормализации ее деятельности. В такой ситуации у регулятора остался только один выход – отозвать лицензию у кредитной организации. Она, в свою очередь, занимала 488 место в рейтинге банковской системы страны. Такое расположение основывается на объеме собственных активов в соответствии с отчетностью на 01.04.2018 года, которая является последней.