Махачкалинский банк Эльбин лишен лицензии

Центральный банк Российской Федерации 26 апреля 2018 года вынес приказ № ОД-1077. В соответствии с ним, так же с сегодняшнего дня, отзывается лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Эльбин. Она была зарегистрирована под № 2267 в городе Махачкала.

Обращение ЦБ в правоохранительные органы

Основания для применения крайней меры следующие. Во-первых, несоблюдение норм закона, направленного на борьбу с отмыванием незаконно нажитых средств и финансированием терроризма. В частности, претензии касались достоверности и полноты информации, передаваемой по операциям, подлежащим обязательному контролю, в уполномоченные органы. Во-вторых, регулятор неоднократно применял к коммерческой структуре меры надзорного реагирования.

Еще одной причиной отзыва лицензии являются валютно-обменные операции банка Эльбин. Некоторые из них не были отображены в отчетности. Ни в бухгалтерской, ни в той, которая передается регулятору. Именно по данному факту Центробанк направил информацию в правоохранительные органы. Эти действия имеют признаки уголовно наказуемого деяния. В сложившейся ситуации ЦБ РФ был фактически вынужден отозвать лицензию и назначить временную администрацию.

Страховой случай для вкладчиков, и изменения для заемщиков

Банк Эльбин был небольшой кредитной организацией. Так, по состоянию на первое число текущего месяца по объему собственных активов он занимал 483 место среди всех профильных коммерческих структур России. В то же время он предоставлял займы физическим и юридическим лицам. Крайняя мера не освобождает их от обязанности выплачивать долги.

Единственное, что стоит учитывать – новые реквизиты для погашения кредитов. Они устанавливаются самим банком, и в последующем могут быть изменены. Причем в любой момент. Поэтому контроль их соответствия требуется производить постоянно. Желательно, перед каждым переводом денег. Для этого можно применять официальные ресурсы кредитора, а в будущем – его конкурсного управляющего.

Также на нашем портале будет создан отдельный раздел для заемщиков банка Эльбин. В нем будет дублироваться вся информация о коммерческой структуре в кратчайшие сроки. Например, последние актуальные реквизиты, контакты для консультации, изменения в ходе ликвидации и т.д. Источниками этих данных будут исключительно официальные ресурсы. Самого банка и государственных структур.

Вкладчики так же могут ознакомиться с процедурой возмещения компенсаций по банку Эльбин. В отдельном блоке. Стоит отметить, что кредитная организация является участником системы страхования вкладов. Соответственно, граждане, разместившие в нем собственные накопления, получат их обратно. Объем компенсации будет 100% соответствовать размеру вклада, но не более 1,4 млн. рублей. Для возврата средств потребуется обратиться в банк-агент. Его выберут в течение недели. Начало процедуры выплаты произойдет не позднее двух недель после применения крайней меры.