Банковский сектор покинул игрок из шестой сотни рейтинга – ИКБ Логос
В соответствии с приказом Центробанка № ОД-1032, датируемым сегодняшним днем – 20 апреля 2018 года, у ИКБ Логос отзывается лицензия (№ 3233) на осуществление профильной деятельности. Зарегистрирован он был в столице – город Москва. Также в коммерческую структуру введена временная администрация. Ее исполнительные органы отстранены от своих обязанностей.
Сомнительные транзакции, и несоблюдение правил выполнения операций
Применение крайней меры регулятором к кредитной организации основывается на четырех пунктах. Они обозначены в пресс-релизе ЦБ РФ. Первый, ставший уже привычным для большинства случаев отзыва лицензии, - нарушения федерального законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег, а также финансированием терроризма. В частности, по пункту выявления операций, которые подлежат обязательному контролю.
Вторая – отсутствие фактов отображения ряда валютно-обменных операций в бухгалтерской отчетности, которая направляется регулятору. Причем дополнительно отмечается, что банк предоставлял данные услуги без обязательной идентификации граждан. Третья – вовлечение в сомнительные транзакции. Они выявлены в 2018 году. Четвертая – неоднократное применение мер надзорного реагирования. В том числе и ограничения по привлечению средств населения.
Учитывая все вышеуказанные факты, а также отсутствие действенных мер со стороны руководства и собственников ИКБ Логос, Центральному банку Российской Федерации пришлось выполнить требования законодательных норм. В частности, отозвать лицензию на осуществление банковских операций, а также назначить временную администрацию, которая будет полностью замещать исполнительные органы кредитной организации.
Долги и вклады
Невзирая на то, что коммерческая структура была мелким игроком российского банковского сектора (занимала 514 место в рейтинге банковской системы страны), она предоставляла разные финансовые услуги. В том числе и по кредитованию физических, а также юридических лиц. Этим заемщикам и дальше необходимо оплачивать свои займы. Факт отзыва лицензии не влияет на долговое обязательство. Оно остается активным.
Важно учитывать, что переводы по старым реквизитам осуществлять нельзя. Для этого применяются новые. Они устанавливаются банком в течение пары дней после применения к нему крайней меры. Далее могут быть изменены. В любой момент. Поэтому их актуальность стоит сверять постоянно. Желательно, перед каждым переводом денежных средств.
Уточнять необходимую информацию о действующих платежных данных можно на официальных ресурсах самой кредитной организации, а при присвоении ей статуса несостоятельной – на сайте ликвидатора. Мы же, в свою очередь, создадим профильный раздел для заемщиков ИКБ Логос. В нем будет дублироваться вся информация из официальных источников. В частности, о реквизитах, и их изменениях, контактных данных для консультации и т.д.
Что касается вкладчиков, то для них так же будет разработан отдельный блок. В нем будет размещаться информация о ходе процедуры по возмещению вкладов. Например, выбранных банках-агентах, начале процесса, возможных изменениях в нем и т.д. Отдельно стоит отметить, что кредитная организация входила в перечень коммерческих структур системы государственного страхования. Соответственно, все вкладчики получат деньги обратно. В полном объеме, но не более 1,4 млн. рублей.