Тройка-Д Банк - отзыв лицензий, направленный на предупреждение банкротства

17 апреля 2019 года у Тройка-Д Банка отозвана лицензия (3431) на осуществление банковской деятельности. Также, параллельно, регулятором аннулирована лицензия коммерческой структуры на ведение бизнеса на рынке ценных бумаг. Исполнительные органы кредитной организации, зарегистрированной в столице, отстранены от своих обязанностей. Их будет замещать введенная Центральным банком Российской Федерации временная администрация.


Перечень оснований для применения крайней меры

В пресс-релизе ЦБ РФ отмечается сразу пять причин, побудивших отозвать лицензию у Тройка-Д Банка. Во-первых, предупреждение банкротства для защиты интересов вкладчиков и кредиторов коммерческой структуры. Угроза возникла после адекватной оценки рисков и стоимости имущества. Данный факт спровоцировал резкое сокращение собственных средств кредитной организации – более 40%. Первопричина проблемы – систематическое завышение стоимости имущества и занижение рисков для улучшения финансовых показателей.

Во-вторых, не производилась своевременная передача достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в уполномоченные органы. Что предусмотрено законодательством, направленным на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В-третьих, Тройка-Д Банк производил схемные операции, целью которых являлось формальное поддержание обязательных нормативов относительно капитала.

В-четвертых, к кредитной организации неоднократно применялись меры надзорного реагирования. Причем они касались и направления бизнеса – привлечение денег граждан во вклады (дважды внедрялись ограничения). В-пятых, все эти действия не принесли положительного результата. Даже больше - Тройка-Д Банк нарушал внедряемые ограничения Центральным банком Российской Федерации для отдельных операций.


Тройка-Д Банк – хоть лицензия и отозвана, но обязательства не аннулируются

Рассматриваемая кредитная организация, если рассматривать отзывы лицензий в текущем 2019 году, была относительно крупным игроком отечественного профильного рынка – входила во вторую сотню рейтинга (185 место) банковской системы по объему собственных активов, зафиксированных в отчетности на 1 апреля 2019 года. Соответственно, можно сделать вывод, что она вела достаточно активную деятельность в направлении предоставления денег в долг.

Всем заемщикам важно понимать, что кредиты возвращать все равно необходимо. Невзирая на то, что у Тройка-Д Банка отозвана лицензия. Правда, есть ряд изменений в процедуре. Во-первых, устанавливаются новые способы перевода платежей. Во-вторых, изменяются реквизиты для перевода денег. Все это определяет временная администрация, внедренная в кредитную организацию. Причем реквизиты могут измениться в любой момент. Например, это точно происходит после признания коммерческой структуры банкротом.

Исходя из этого, наиболее верным действием каждого заемщика будет постоянная проверка актуальности платежных данных. Перед каждым переводом средств. Для удобства мониторинга информации на нашем ресурсе открывается отдельный блок. В нем будет дублироваться из официальных источников, а также постепенно актуализироваться вся информация о правилах погашения задолженности перед Тройка-Д Банком.

Что касается вкладчиков, то им будут возвращены денежные средства. По системе государственного страхования. К вкладчикам относятся физические лица, а также средства, не связанные с осуществлением деятельности, индивидуальных предпринимателей и малых предприятий. Процедура выплаты денег начинается спустя две недели после наступления страхового случая. В данной ситуации – отзыва лицензии у Тройка-Д Банка. Более детальная информация о процедуре будет с официального сайта Агентства по страхованию вкладов дублироваться в еще одном отдельном блоке нашего независимого портала.