Легализация теневой выручки Руссобанком привела к лишению лицензии

В соответствии с приказом ЦБ РФ № ОД-3271 от 21 декабря 2018 года Руссобанк лишается лицензии на осуществление профильной деятельности. Регистрационные данные коммерческой структуры - № 2313, город Москва. Также в кредитную организацию введена временная администрация, которая заместит ее исполнительные органы, отстраненные от своих обязанностей.


Вовлечение в сомнительные операции

Фактически все причины применения крайней меры регулятором относительно Руссобанка связаны с отмыванием денег. Во-первых, неоднократные нарушения закона по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств и финансированием терроризма. В частности, речь идет о выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и передачи информации о них в уполномоченные органы.

Во-вторых, вовлечение в проведение сомнительных транзакций. Их значительная часть представляла собой продажу наличной выручки розничным торгово-сервисным предприятиям с итоговым выводом денег за границу. Даже работа надзорного органа относительно коммерческой структуры не исправила ситуацию – корректировки деятельности не произошло. Попытка повлиять на кредитную организацию проявлялась и в четырех принятых за последний год мерах надзорного реагирования. Причем регулятор отмечает возможное целенаправленное привлечение банка к таким операциям.


Заемщикам и вкладчикам

Руссобанк входил в третью сотню рейтинга банковской системы страны. Так, по объему активов, зафиксированному в последней отчетности от 1 декабря 2018 года, он занимал 268 место среди всех кредитных организаций России. Заемщикам важно учитывать – долги все равно необходимо погашать. Отзыв лицензии не аннулирует действие кредитных договоров. Отдельно стоит отметить – старые реквизиты замораживаются. Устанавливаются новые. Временной администрацией.

В то же время - это не единственное неудобство для должников. Платежные данные могут изменяться в любой момент. Поэтому до полной выплаты займа придется постоянно мониторить актуальность реквизитов. Перед каждым платежом. Ответственность за применение верных платежных данных возлагается на заемщиков. Для удобства на нашем информационном ресурсе откроется профильный блок, в котором будут дублироваться все данные и изменения в правилах оплаты кредита.

Что касается вкладчиков Руссобанка, то им вернут все накопления, в пределах 1,4 млн рублей, которые были размещены в коммерческой структуре. Это касается физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Выполнять процедуру возврата средств будет Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Информация о всех этапах выплаты компенсационных возмещений будет дублироваться с официального сайта Госкорпорации в отдельном разделе нашего ресурса.