Международный расчетный банк, вовлеченный в сомнительные транзакции, лишен лицензии

28 марта 2019 года ЦБ РФ вынес приказ № ОД-682, в соответствии с которым у Международного расчетного банка отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности. Кредитная организация была зарегистрирована в столице Российской Федерации под № 3028. Приказом № ОД-683, датируемым так же сегодняшним днем, в коммерческую структуру регулятор назначил временную администрацию. Она полностью заметит исполнительные органы банка.


Вовлечение в сомнительные операции

Основная сфера деятельности Международного расчетного банка – обменные операции валюты и переводы денежных средств физлиц. Эти направления фактически и стали фатальными для кредитной организации. Она оказалась вовлечена в проведение сомнительных транзакций с иностранной наличной валютой. Причем со стороны руководства коммерческой структуры не наблюдалось намерений на их прекращение.

Помимо этого, регулятор в своем пресс-релизе отмечает еще два фактора, повлекших лишение лицензии. Во-первых, нарушения законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В части полноты и достоверности предоставляемой в уполномоченные органы информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. Во-вторых, неоднократное применение мер надзорного реагирования. За последние 12 месяцев их насчитывалось 4.


Информация заемщикам

Сразу стоит отметить, что Международный расчетный банк не являлся участником системы страхования вкладов. Соответственно, не производил привлечение денежных средств граждан во вклады. Как итог – возврат всех накоплений, размещенных в банке, будет производится после признания банкротом через реестр кредиторов, для включения в который необходимо обратиться к временной администрации или уже ликвидатору.

Рассматриваемая коммерческая структура, учитывая свою профильность и невысокое место в рейтинге банковской системы страны (389-е по объему своих активов на 1 марта текущего года), можно сделать вывод, что активную деятельность по направлению кредитования она не вела. В то же время предложение оформить деньги в долг на сайте присутствовало. Соответственно, заемщикам стоит понимать – долги возвращать все равно придется. Невзирая на отзыв лицензии.

Для этого потребуется применять новые реквизиты. Их устанавливает временная администрация. В дальнейшем они могут изменяться. Причем в любой момент, а не только по значимым причинам, например, после признания банкротом. Поэтому отслеживать их стоит постоянно. Проверять актуальность платежных данных желательно перед каждым платежом. Для удобства такого мониторинга на нашем портале откроется профильный блок. В нем будет дублироваться из официальных источников вся информация о погашении долга перед Международным расчетным банком.