Банковский сектор Дагестана сократился – у банка Кредитинвест отозвана лицензия

В соответствии с приказом ЦБ РФ № ОД-2609, датируемого 15 ноября 2019 года, у банка Кредитинвест отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности. Кредитная организация была зарегистрирована в Республике Дагестан под № 1197. Параллельно, в коммерческую структуру введена временная администрация, которая будет замещать ее исполнительные органы, отстраненные от своих обязанностей.


Причины лишения лицензии

Согласно пресс-релизу ЦБ РФ, претензии регулятора к деятельности банка Кредитинвест следующие. Во-первых, зафиксированы факты передачи неполной и недостоверной информации в уполномоченные органы по операциям, подлежащим обязательному контролю. Что в свою очередь нарушает требования закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Во-вторых, кредитная организация оказалась вовлечена в проведение сомнительных операций.

Без внимания Центробанка все эти факты не оставались. К коммерческой структуре применялись регулятивные меры. Причем неоднократно на протяжении последних 12 месяцев. Положительного эффекта это не дало. Даже больше. Инспекционная проверка кредитной организации, прекратившей с сегодняшнего дня свою деятельность, выявила массу нарушений. В частности, относительно порядка ведения кассовых операций и информационной безопасности. В сложившихся обстоятельствах выход остался только один – отозвать лицензию у банка Кредитинвест.


Клиентам

Рассматриваемая коммерческая структура была мелким региональным представителем рынка – занимала 386 место среди всех профильных игроков по объему собственных активов (согласно отчетности на 1 ноября 2019 года). В то же время она предоставляла все основные банковские услуги физическим и юридическим лицам. В первую очередь стоит выделить заемщиков – им свои долги возвращать придется. Невзирая на отзыв лицензии.

Важное изменение в оплате кредитов – установка новых реквизитов для перевода денег. Их публикация возлагается на временную администрацию, введенную Центробанком. Причем в последствии они будут меняться. Минимум один раз – после признания банка Кредитинвест банкротом. Хотя, смена может выполняться и без столь веских оснований. Поэтому контролировать актуальность реквизитов стоит постоянно – перед каждым переводом.

Вкладчики банка Кредитинвест получат свои накопления обратно. Кредитная организация является участником системы государственного страхования. Соответственно, вернуть 100% денег, в пределах 1,4 млн рублей. Выплаты будет производить Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Через выбираемый банк-агент. Все сведения о процедуре с официального сайта АСВ для более простого контроля будут дублироваться в отдельно открытом профильном блоке нашего независимого информационного портала по подбору финансовых продуктов.