Мелкий региональный банк Москва выведен с банковского сектора России

Приказом ЦБ РФ № ОД-2955 Региональный Акционерный Коммерческий Банк «МОСКВА» (РАКБ «Москва») лишается права на осуществление профильной деятельности. Причина – отзыв лицензии (№ 1661). Также регулятор прекратил функции исполнительных органов кредитной организации, введя временную администрацию.


Поддержка теневой деятельности

Главные претензии Центрального банка Российской Федерации касались несоблюдения коммерческой структурой норм закона, направленного на противодействие легализации незаконно нажитых средств и финансирования терроризма. Это же является и основанием для применения крайней меры. Причем проблемы по данному направлению наблюдались в РАКБ «Москва» уже достаточно продолжительное время.

Если рассматривать последние 12 месяцев, то регулятором было принято три меры надзорного реагирования. Они были направлены на сокращение операций сомнительного характера. Результата это не дало. Как раз наоборот, банк увеличил их проведение. В апреле-июне количество таких транзакций значительно увеличилось. Причем с определенной тенденцией – более половины касались продажи теневой выручки розничными торговыми предприятиями третьим лицам.


Последствия отзыва лицензии стандартные

Размеры кредитной организации, которые можно охарактеризовать в качестве незначительных (431 место на 1 ноября 2018 года по объему собственных активов), не влияют на все последствия применения крайней меры регулятором. То есть заемщикам придется и дальше погашать свои долги. Причем не только основную задолженность, но и все комиссии с пенями и штрафами, предусмотренными договором.

Важное изменение в процедуре выплаты займов – новые реквизиты. Они устанавливаются после отзыва лицензии. Причем их смена может произойти в любой момент. Это провоцирует необходимость их постоянной проверки – перед каждым переводом денег. Для удобства на нашем ресурсе откроется отдельный раздел, в котором будут дублироваться из официальных источников все изменения, связанные с погашением долга в РАКБ «Москва».

Учитывая участие рассматриваемой кредитной организации в системе страхования денежных средств граждан в банках, ее вкладчики получат свои накопления обратно. Сумма компенсации будет 100% соответствовать объему вложенных денег, но не более 1 400 000 рублей. Выполнение процедуры выплаты в компетенции Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Информация с ее официального ресурса будет дублироваться в отдельно открытом разделе нашего портала.