Банк Инноваций и Развития из-за вовлечения в сомнительные транзакции лишен лицензии

Центральный банк Российской Федерации 7 ноября 2018 года вынес приказ № ОД-2902. В соответствии с ним, Банк Инноваций и Развития, который зарегистрирован под № 2647 в Москве, лишен лицензии. Параллельно в него введена временная администрация. Исполнительные органы кредитной организации отстранены от своих обязанностей.


Постоянное увеличение сомнительных операций

Помимо привычных нарушений, касающихся полноты и достоверности информации, подлежащей обязательному контролю и передаваемой в уполномоченные органы, претензии регулятора касались эффективности работы службы мониторинга коммерческой структуры, направленной на выявление и противодействие легализации денежных средств и финансирования терроризма. В частности, увеличение сомнительных транзакций, даже после проведения регулятором целевой работы с банком, наблюдалось в апреле-сентябре 2018 года.

Что касается контроля ЦБ РФ, то он проявлялся в применении мер надзорного реагирования. Их, за последние 12 месяцев, насчитывается 6. Две из них – ограничения в ведении бизнеса по привлечению денежных средств граждан в виде вкладов. Причем даже эти меры неоднократно игнорировались Банком Инноваций и Развития. Соответственно, принимая во внимание все факторы, можно сделать вывод, что руководство и собственники кредитной организации не были намерены нормализовать ее деятельность, только усугубляя финансовое положение.


Вкладчикам и заемщикам

Банк Инноваций и Развития не относился к крупным кредитным организациям. По объему собственных активов, зафиксированных 1 октября текущего года, он входил в третью сотню (286 место) профильных коммерческих структур страны. Также его основным направлением деятельности было обслуживание юридических лиц. Хотя, и это не говорит о том, что заемщики у него отсутствовали. Им необходимо понимать, что отзыв лицензии их договора не аннулирует. Долги и дальше необходимо погашать.

Для этого временная администрация установит новые реквизиты. Предыдущие, используемые до крайней меры ЦБ РФ, становятся недействительными. Причем и дальше платежные данные будут изменяться. Например, после признания Банка Инноваций и Развития банкротом. Поэтому их актуальность стоит проверять постоянно – перед каждой транзакцией. Для удобства мониторинга на нашем сайте открывается отдельный раздел. В нем будет дублироваться вся информация и изменения по погашению долга перед рассматриваемой кредитной организацией.

Граждане и индивидуальные предприниматели, которые разместили свои накопления в коммерческой структуре, получат их обратно. В 100% объеме с ограничением – не более 1,4 млн рублей на одного человека. Организация процедуры выплаты возлагается на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Информация о всех этапах будет дублироваться с официального сайта АСВ на отдельной странице нашего информационного ресурса.